GCS Consultores soluciones financieras integrales para personas
| dc.contributor.author | Véliz Bravo, Luis Fernando. | |
| dc.contributor.editor | Facultad de Ingeniería y Construcción Civil | |
| dc.contributor.editor | Escuela de Ingeniería de Ejecución Tecnológica | |
| dc.date.accessioned | 2020-06-03T21:40:58Z | |
| dc.date.available | 2020-06-03T21:40:58Z | |
| dc.date.issued | 2004 | |
| dc.description | Tesis (Ingeniero en Ejecución Industrial) | es |
| dc.description.abstract | El consumo en Chile, ocupa un lugar preferencial en el modo de vida de la población, incorporando en el último tiempo una amplia gama de productos y servicios. Estas oportunidades de consumo, especialmente de los grupos socioeconómicos de menores ingresos, están vinculadas a las oportunidades de crédito que obtengan del circuito comercial. A partir de los años 80, el fácil acceso al crédito para facilitar el consumo, adquiere una progresiva importancia en la población nacional. Sin embargo, la contratación de créditos por encima de la capacidad de ingresos familiares destinados en muchos casos al pago de deudas, ha generado un alto nivel de endeudamiento. En 1996, los chilenos adquirieron compromisos financieros por cuatro millones de dólares. En 1997, un millón 470 mil hogares debían como promedio 850 mil pesos mensuales. La gran mayoría de éstos pertenecía a los grupos socioeconómicos C1, C2 y C3, con débitos que equivalían a seis veces el sueldo de cada mes, tendencia que se mantiene en la actualidad. Si bien el mercado ofrece alternativas de refinanciamiento de deuda, el nivel de sobreendeudamiento de las personas, no permite obtener un crédito que cubra el total de la deuda (solamente una fracción). Por esto, la idea de una empresa que busque disminuir los riesgos por renegociar deuda, consiga mejores tasas y plazos de pago, por ofrecer un volumen de deuda atractivo a los bancos, es viable, por la necesidad de las personas y por el aumento en participación de mercado que representa a los bancos. | es |
| dc.description.abstract | Purchasing power, occupies a privileged position in the lives of people in Chile, now with a wide range of new products and services.The opportunities to acquire products and services, especially for those people of low incomes, are closely related to the opportunities the credit market is offering them. From the 80ties, the easy access to credit is having a progressive importance among the population in Chile. However the possibility to get a loan beyond the real income capacities has produced a high level of borrowings. In 1996 Chilean People got debts of US$4 million. In 1997, 1.470.000 families had an average monthly debt of $850.000. The great majority belonged to the socioeconomical groups C1, C2 and C3, whose are tantamount to 6 times their monthly wages, tendency that remains as of today. Although the market offers alternatives to restructure debts, the overleveraged, does not allow people to get loans to serve the total debit. For this reason, it is possible to think of a company that encourages risk decrease when restructuring debts, gets best interest rates and payment terms when offering to banks attractive debts levels. This is possible because of people needs and because it means for banks an increase in market participation | |
| dc.identifier.uri | http://repositorio.unab.cl/xmlui/handle/ria/13868 | |
| dc.language.iso | es | es |
| dc.publisher | Universidad Andrés Bello | es |
| dc.subject | Crédito Comercial. | es |
| dc.subject | Revalorización de Valores | es |
| dc.title | GCS Consultores soluciones financieras integrales para personas | es |
| dc.type | Tesis | es |
Archivos
Bloque original
1 - 1 de 1
No hay miniatura disponible
- Nombre:
- a43909_Véliz_L_GCS_Consultores_2004_Tesis.pdf
- Tamaño:
- 6.66 MB
- Formato:
- Adobe Portable Document Format
- Descripción:
- TEXTO COMPLETO EN ESPAÑOL
Bloque de licencias
1 - 1 de 1
No hay miniatura disponible
- Nombre:
- license.txt
- Tamaño:
- 1.71 KB
- Formato:
- Item-specific license agreed upon to submission
- Descripción: